9月28日，銀保監(jiān)會根據(jù)《保險資金運用管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，制定了《關(guān)于資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金登記有關(guān)事項的通知》(以下簡稱《通知》)，將保險資產(chǎn)管理機構(gòu)的資產(chǎn)支持計劃和保險私募基金(以下統(tǒng)稱產(chǎn)品)由注冊制改為登記制。

資產(chǎn)支持計劃實行初次申報核準(zhǔn)、后續(xù)登記制度

據(jù)悉，《通知》旨在通過明確登記環(huán)節(jié)、縮短登記時間以及壓實機構(gòu)主體責(zé)任等方式，進(jìn)一步規(guī)范產(chǎn)品發(fā)行，并提高產(chǎn)品發(fā)行效率。

主要包括：一是明確產(chǎn)品登記流程。明確資產(chǎn)支持計劃實行初次申報核準(zhǔn)、后續(xù)登記制度，首單產(chǎn)品由銀保監(jiān)會核準(zhǔn)，后續(xù)產(chǎn)品由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)設(shè)立，并向中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司進(jìn)行登記。保險私募基金由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)下屬機構(gòu)設(shè)立，并向中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會進(jìn)行登記。

二是嚴(yán)格登記時限要求。要求中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司和中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(以下統(tǒng)稱登記機構(gòu))收到產(chǎn)品登記材料之日起5個工作日內(nèi)出具登記結(jié)果。

三是壓實機構(gòu)登記職責(zé)。要求保險資產(chǎn)管理機構(gòu)承擔(dān)設(shè)立產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)控主體責(zé)任，強化產(chǎn)品登記內(nèi)部控制、質(zhì)量管理和信息安全保護(hù)。要求登記機構(gòu)對產(chǎn)品登記材料完備性、合規(guī)性進(jìn)行查驗，加強產(chǎn)品登記工作管理和質(zhì)量把關(guān)。完善登記系統(tǒng)建設(shè)，加強登記信息運用。

四是提出相關(guān)監(jiān)管要求。明確產(chǎn)品登記制改革后，仍由銀保監(jiān)會對產(chǎn)品實施監(jiān)管，并加強對登記機構(gòu)的工作指導(dǎo)和監(jiān)督，完善事中事后監(jiān)管措施。

接下來，銀保監(jiān)會將通過加強對登記機構(gòu)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、壓實機構(gòu)主體責(zé)任和加強日常監(jiān)管等方式著力加強事中事后監(jiān)管。

一是加強對登記機構(gòu)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，督促其完善工作流程、系統(tǒng)建設(shè)和人員管理，扎實做好兩類產(chǎn)品業(yè)務(wù)登記工作;強化登記機構(gòu)產(chǎn)品登記后風(fēng)險監(jiān)測和統(tǒng)計職責(zé)，服務(wù)于銀保監(jiān)會日常監(jiān)管。二是壓實管理人主體責(zé)任，要求保險資產(chǎn)管理機構(gòu)加強內(nèi)部管理，提高登記質(zhì)量，提升信息披露市場化、規(guī)范化水平。三是強化日常監(jiān)管，銀保監(jiān)會將登記情況作為保險資產(chǎn)管理機構(gòu)監(jiān)管評級的參考依據(jù);對于登記工作不力或存在失誤和問題的保險資產(chǎn)管理機構(gòu)，及時采取有力監(jiān)管措施，加大機構(gòu)違規(guī)成本。

兩大登記機構(gòu)接連披露配套規(guī)則 存續(xù)規(guī)模超5000億元

《通知》發(fā)布后，中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司(以下簡稱“中保登”)和中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中資協(xié)”)接連披露了相關(guān)配套規(guī)則。

中保登發(fā)布《資產(chǎn)支持計劃產(chǎn)品發(fā)行前登記管理規(guī)則》，簡化了相關(guān)流程，將此前“15 個工作日內(nèi)完成注冊”縮減為“5個工作日內(nèi)完成產(chǎn)品登記程序”;中資協(xié)發(fā)布《保險私募基金登記管理規(guī)則》，明確基金登記在程序及時效上與債權(quán)投資計劃等保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品拉平，5個工作日內(nèi)完成全部流程。

中資協(xié)表示，截至目前，共有18家保險私募管理人注冊基金3893.29億元，主要投向醫(yī)養(yǎng)健康、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域，呈現(xiàn)出基金形式不斷創(chuàng)新、投資領(lǐng)域愈加多元、投資方向日趨前沿等特征，市場化、專業(yè)化水平不斷提升。

另據(jù)中保登官網(wǎng)披露，截至2021年6月30日，中保登累計注冊資產(chǎn)支持計劃41只，注冊規(guī)模累計1362.78億元。今年1-6月，中保登累計注冊資產(chǎn)支持計劃8只，注冊規(guī)模385億元。相較去年同期，產(chǎn)品注冊數(shù)量增長215.38%，規(guī)模增長289.95%，存續(xù)規(guī)模增長312.75%。

關(guān)鍵詞： 存續(xù)規(guī)模 資管產(chǎn)品 登記制度 申報核準(zhǔn)